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勧誘方針・お客さま本位の業務運営方針

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勧誘方針

■金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

  • ・販売等にあたっては、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、消費者契約法及びその他各種法令等を遵守して参ります。
  • ・お客様に商品内容を正しくご理解いただけるような説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。

■商品に関するお客様の知識・経験・購入目的、資力状況等を総合的に勘案し、お客様の意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

  • ・保険販売等においては、お客様を取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客様の意向と実情に沿った適切な商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
  • ・特に、市場リスクを伴う投資性商品については、お客様の投資経験、投資目的、資力等を勘案し、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
  • ・お客様の関する情報については、適正な取り扱いを行い、お客様の権利利益の保護に配慮して参ります。

■お客様への商品等については、販売・勧誘形態に応じて、お客様本位の方法等の創意工夫に努めます。

  • ・販売・勧誘活動にあたっては、お客様の立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
  • ・お客様と直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客様にご理解いただけるよう努力して参ります。

■お客様のご意見等の収集に努め、また、お客様の満足度を高めるよう努めます。

  • ・保険倹約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。
  • ・お客様の様々なご意見等の収集に努め、その後の販売等に活かしてまいります。

令和元年5月1日

お客さま本位の業務運営方針

当社は、「“お客さま第一” お客さまのために何ができるか? 明るく元気な人生をアシストします」 という経営理念に則り、より お客さまにご満足いただける商品・サービスの提供を行うべく、本方針を 策定しております。本方針のもと、全役職員一丸となって、具体的な活動・行動に繋げてまいります。


 

方 針

KPI*

【お客さまの最善の利益の追求】

当社は、丁寧かつ親切な説明を心掛け、意向把握・確認を十分に行い、お客さまにとって真に必要な補償内容をご提案いたします

また、当社の業務がお客さまにご満足いただけているか、改善点がないかを振り返るため、お客さまアンケートやお客さまの声の収集を積極的に行ってまいります

・アンケートNPS*

・アンケート総合満足度

・アンケート回答率

・研修計画実施率・受講率

<主な取り組み>

   業務知識の向上を図るために教育研修計画を策定、着実に実行してまいります。

   募集品質の向上を図るために手順書に則った募集を行います。また、ロープレ研修を取り入れ、実効性を高めてまいります。

   アンケートのご回答については、チラシを用いてご説明、ご依頼申し上げ、いただいたご意見に対しては、PDCAサイクルを回し、徹底して取り組んでまいります。

   お客さまの声は、月例会議で共有し、原因分析、改善策を協議し、再発防止や更なるサービス向上に活かしてまいります。

【利益相反の適切な管理】

当社はお客さまの利益を損なうことがないように役職員教育を徹底して行い、コンプライアンスはもとより、高い職業倫理を持って行動してまいります

・研修計画実施率・受講率

<主な取り組み>

   教育育研修計画に基づき、コンプラアンス研修を毎月、全役職員に実施いたします。また、定期的に習熟度の確認テストを行い、実効性を確認してまいります。

   内務部門にて、お客さまとの間で利益相反関係が生じていないかの確認を適宜行い、疑義案件は適切に管理してまいります。

   ISO認証取得への取り組みを行い、PDCAが循環し、業務品質が安定的に向上する社内体制確立に努めてまいります。

【重要な情報のわかりやすい提供】

当社は、お客さまにとって必要な情報・重要な情報を丁寧に説明することに努めてまいります。また、お客さまへの十分な説明の時間を確保するために、満期2か月前にご案内することを基本といたします

・PCのナビゲーション

システムでの契約募集率

(新モデル手続き率)

・満期28日前手続き率

 (早期更改率)

<主な取り組み>

   自動保険、火災保険の募集については、PCによるナビゲーションシステムを使用した募集を原則とします。

   可能であれば、対面での募集を行いますが、コロナ禍を踏まえて、ご希望のお客さまへはWEB対応、電話対応を行います。

   満期2か月前にご案内し、満期28日前までに手続きを完了することで、満期日前に証券がお手元に届き、ご安心いただけるように努めます。

【お客さまにふさわしいサービスの提供】

当社は、お客さまの万が一に備え、事故・故障時の連絡先、営業時間等をわかりやすく案内し、速やかな保険金支払いに努めます。また、お客さまにとって真にふさわしい商品・サービスの提供が行えていたのかを検証するために、お客さまアンケートやお客さまの声の収集を積極的に行ってまいります

・事故対応窓口率

・アンケート回答率

<主な取り組み>

   ご契約時に事故時等の連絡先をご案内することはもとより、ホームページ、会社案内、名刺にも分かりやすく記載いたします。

   上記1に記載のアンケートへの回答をお願いし、いただいたご意見を起点に業務の改善に取り組んでまいります。

【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】

常に高品質なサービスが提供できる人材の育成を最重要課題と位置付けて取り組んでまいります

・研修計画実施率・受講率

<主な取り組み>

   体制・態勢の整備、働きがいある職場環境実現のため、人事・労務・福利厚生制度、人材育成(教育研修)制度の充実を図ってまいります。

   人事制度、人材育成制度においては、人事ポリシーを策定し、求める人材像を明確にして教育研修計画を策定しており、その実施を着実に進めてまいります。

SDGsの取り組み】

当社は、社会への貢献活動として、保険代理業の社会的使命のもと、業務での取り組みを

SDGs(持続可能な開発目標)に紐づけ(意味づけ)し、具体的に取り組んでまいります

<ペーパレスの取り組み>

・PCのナビゲーション

システムでの契約募集率

(新モデル手続き率)

WEB約款化率

<主な取り組み>

   お客さまにハザードマップの提供を行うことで、SDGs 11「住み続けられるまちづくりを」に貢献してまいります。

   ペーパレス(申込書、証券、約款、その他)の徹底推進により、SDGs 15「陸の豊かさを守ろう」に貢献してまいります。

   その他、SDGsの実現に向けて積極的に取り組んでまいります。

 

 

上記について、具体的な取組み状況を測るものとして、KPI*を設定しております。

毎月進捗状況の確認を行い、年度単位でご報告してまいります。

また、常に「お客さま本位の業務運営」を行うために、今後も定期的に「業務運営方針」ならびに「KPI」を見直してまいります。

 

【KPI:重要業績評価指標】

評価項目

2019年度実績

2020年度実績

2021年度目標

お客さまアンケート:NPS*

51.3pt

49.8pt

50pt

お客さまアンケート:総合満足度

8pt

お客さまアンケート:回答率

8

17.4

20

PCのナビゲーションシステムを使用した募集率

(ペーパレス計上)<新モデル手続き率>

90.5

95.6

96

満期28日前手続き率 <早期更改率>

64.9

67.4

70

事故対応窓口率

81

85.7

90

WEB約款率(ペーパレス約款)

69.2

93.2

95

研修計画:実施率・受講率

100%

100%

100%

*略称について

   KPIKey Performance Indicator:重要業績評価指標のことです)

NPSNet Promoter Score:他者への推奨意向を測る指標のことです)

 

尚、当社では「顧客本位の業務運営に関する原則の4.手数料等の明確化」については、実施いたしておりません。現状では、当社単独で対応できるものとの判断に至らず、今後、関係諸機関や取引保険会社との連携の下、環境変化を見据えて適切に対応してまいる所存です。

 

2021年6月1日

株式会社 アシスト

代表取締役 小島 尚人
役職員一同

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Tel:04-7133-9988 Fax:04-7133-9989